Les blocs de compétences

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Développement commercial et conduite d’entretien

   Utiliser les outils numériques et systèmes d'information de l'entreprise
Évaluer si la situation relève de son périmètre de responsabilité, et le cas échéant transférer vers le service compétent
Communiquer efficacement dans un contexte commercial
Découvrir les attentes et/ou le besoin de produits ou de services
Informer et orienter
Assurer le suivi de l’entretien d’accueil
Lire et comprendre un contrat Présenter, comparer, expliquer les garanties et leurs limites, les prestations, les franchises, les plafonds
Exploiter les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer le portefeuille
Établir et mettre en oeuvre un plan de prospection, un plan d'action commerciale
Sélectionner et/ou réaliser des outils de communication adaptés
Conduire un entretien commercial et en assurer le suivi
Sélectionner et conseiller une solution pertinente à partir de l’évaluation du risque et/ou du besoin
Établir et présenter un devis, comparer, expliquer les garanties et leurs limites
Appliquer la règlementation propre à la souscription
Rechercher et exploiter les informations économiques, juridiques, fiscales ou commerciales nécessaires à l'exercice du conseil 

Culture professionnelle et suivi du client

  Utiliser les outils numériques et systèmes d'information de l'entreprise
Identifier les informations à intégrer, à partager et à   exploiter dans le système d’information
Lire et comprendre un contrat
Exploiter les informations pour analyser l’évolution du risque
Exploiter les informations pour analyser la valeur   client
Arbitrer entre les solutions de souscription, de gestion  des contrats,  les mettre en oeuvre en appliquant les procédures
Rechercher et exploiter les informations nécessaires aux   actes de gestion à réaliser  
Présenter, comparer, expliquer les garanties et leurs   limites, les prestations, les franchises, les plafonds
Argumenter, justifier les solutions de souscription et   de gestion des contrats proposées
Gérer les encaissements et les non paiements des   cotisations
Extraire les données utiles d’un portefeuille
Exploiter les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer le portefeuille     

Accueil en situation de sinistre

Utiliser les outils numériques et systèmes d'information de l'entreprise
Évaluer si la situation relève de son périmètre de   responsabilité, et le cas échéant transférer vers le service compétent
Identifier les informations à intégrer, à partager et à   exploiter dans le système d’information
Lire et comprendre un contrat
Accueillir le déclarant à l’occasion d’un sinistre ou   d’une demande de prestation
Comprendre les circonstances de l’évènement à l’origine   de la demande
Identifier les informations utiles au traitement d’un   sinistre ou d’une demande de prestation
Vérifier la recevabilité de la déclaration ou de la   demande
Énoncer et expliquer les éléments de la procédure
Préconiser les mesures conservatoires et les prendre le cas échéant
Expliquer les conditions de garantie, le règlement de   sinistre ou le refus de garantie
Argumenter sur les différents types de prises en charge, de prestations     

Gestion des sinistres

Utiliser les outils numériques et systèmes d'information de l'entreprise
Évaluer si la situation relève de son périmètre de responsabilité, et le cas échéant transférer vers le service compétent
Identifier les informations à intégrer, à partager et à exploiter dans le système d’information
Lire et comprendre un contrat
Réaliser les opérations liées aux prestations d'assurance santé
Réaliser les opérations liées aux contrats d’assurance vie
Identifier les règles et procédures de gestion de sinistre applicables et les mettre en oeuvre
Expliciter et justifier le règlement de sinistre ou le refus de garantie
Traiter les réclamations et objections en argumentant ses réponses sur la base des conditions du contrat
Transiger si nécessaire
Déterminer et exercer les recours
Assurer le suivi du sinistre et mesurer la satisfaction du client
Repérer toute situation inhabituelle du sinistre ou du dossier client
Utiliser les outils collaboratifs numériques de l'entreprise pour contacter et coordonner les interlocuteurs 

Communication digitale, utilisation du système d'information et des outils numériques

Utiliser les outils numériques et systèmes d'information de l'entreprise
Identifier les informations à intégrer, à partager et à   exploiter dans le système d’information
Rechercher et exploiter les informations nécessaires aux actes de gestion à réaliser
Utiliser les outils collaboratifs numériques de   l'entreprise pour contacter et coordonner les interlocuteurs
Appliquer la réglementation relative à la protection des données personnelles et à la vente à distance
Appliquer les procédures numériques de l'entreprise
Mobiliser le canal ou le média de communication adapté
Utiliser de façon responsable des outils numériques   (déontologie, réglementation, respect des procédures internes, etc.)
Communiquer par écrit sur média numérique : messagerie électronique, messagerie instantanée, pages de sites internet, réseaux sociaux, autres médias numériques
Orienter un interlocuteur vers l’outil numérique le plus adapté
Utiliser les ressources numériques de l'entreprise et   les ressources numériques externes à l'entreprise     

Poursuite d'études

Une poursuite d’études peut s’effectuer via une licence professionnelle en assurance.